Des questions essentielles
Avant d'investir en assurance vie, via un PEA, ou, sur tout autres produits, il vous faut vous poser certaines questions qui vous permettront de déterminer vos besoins.
Quels sont vos besoins ?
- Faire fructifier votre épargne ?
- Anticiper un achat futur en plaçant en attendant votre argent ?
- Défiscaliser ?
- Préparer votre retraite ?
Cette liste est non exhaustive et vos besoins peuvent être multiples.
Chaque produit propose un rendement, dont il faut déduire la fiscalité. D'un profil à un autre, la fiscalité du produit peut en augmenter son impact.
De quoi se compose votre patrimoine ? Vous n'avez pas encore d'épargne constituée ou alors, vous êtes un adepte des marchés financiers ? Peu importe votre profil, la clé de la réussite et du rendement est, sur le long terme, la diversification.
Enfin, quelle est votre appétence au risque ? Vous espérez gagner beaucoup en augmentant le risque ou à l'inverse, vous préférez baisser le rendement au profit d'un risque plus faible. La notion de risque est très importante et doit être calibrée avant votre investissement.
En prenant rendez-vous avec votre conseiller Merle Assurance Patrimoine, l'ensemble de ces points et d'autres encore seront traités afin de vous proposer le ou les produits qui vous correspondent.