Principes et fonctionnement du PEA

Le PEA est un contrat d'épargne offrant de multiples applications. Versez jusqu'à 150 000 € pour un PEA individuelle et 20 000 € pour un PEA jeune (un maximum de 150 000€ en versement par foyer fiscal), obtenez des dividendes et gagnez en avantages fiscaux à travers nos PEA.

     Avantages

• Investissez en bourse à votre rythme,

• Une fiscalité très intéressante dès 5 ans de détention du plan,

• Souplesse de gestion et d’utilisation,

• Profiter du dynamisme des marchés financiers,

• Diversifier ses placements.

     Points de vigilance

• Pas d'accès au PEA pour les personnes morales,

• Tous les PEA sont loin de se valoir, il faut donc sélectionner avec soin le contrat qui correspondra le mieux à votre profil et à votre projet,

• La disponibilité du capital et des dividendes est soumise à la fiscalité, dégressive avec le temps, 

• Le retrait avant 5 ans entraine la clôture du PEA,

• La zone géographique d'investissement est contrainte à la zone euro.

     Fiscalité

Dans tous les cas, les dividendes sont assujettis aux prélèvements sociaux (17,2 %).

     Gestion d'un contrat

Votre PEA dispose de deux soldes : actions et espèces. Vous pouvez investir votre épargne sur le solde espèces dans un premier temps afin de prendre date et bénéficier à terme des 5 ans des avantages de cette enveloppe fiscale.

Autrement, il existe différent format de gestion pour votre PEA :

• La gestion libre : l'adhérent peut investir librement sur les supports de son choix parmi ceux disponibles sur le contrat.

• La gestion conseillée : vous bénéficiez de recommandation de la part d'un expert.

• La gestion sous mandat : votre épargne est gérée par une société de gestion en fonction de votre aversion au risque et de vos objectifs.

    Les fonds pour votre PEA

Le PEA disposera toujours d'une dominante en action européenne, cependant certaines unités de comptes peuvent venir diversifier votre PEA :

• SICAV et FCP (75 % en actions et titres assimilés dont le siège social est compris dans l'UE),

• Trésorerie,

• Produit structuré action.

Contactez-nous pour toutes questions et tous renseignements sur les fonds présentés et d'autres éventuels.  

     Transfert de votre PEA

Faites transférer votre PEA par votre conseiller Merle Assurance Patrimoine, nous nous occupons de tous.

Avertissement - Investir via un PEA comporte des risques  : il s'agit d'un investissement moyen / long terme dont la liquidité est limitée, le capital et les revenus non garantis. Prenez connaissance des risques en contactant votre conseiller au 06 46 46 11 22 ou par mail (sebastien@merleassurancepatrimoine.fr).